韩国政府表示将禁止从韩国交易所提款到 Metamask 等非 KYC 钱包

据韩国【每日经济日报】报道 “未来，当交易所传输比特币或以太坊等虚拟资产时，‘谁发送和谁接收’的记录会被保留下来。转移只能在‘有执照的交易所’之间进行。”

输入您的钱包地址。单击发送。启动资金转移程序。在交易所之间进行身份验证过程。一切都确认无误后，传输才完成。这是 Coinone 首席执行官 Myung-Hoon Cha 演示的旅行规则解决方案“CODE”的操作。比之前多走2-3步，但用不了多久。重要的客户信息在几秒钟的短时间内在交易所之间交换。发件人姓名地址、国籍、实名验证信息等。

截至8日，共有14家交易所必须适用旅行规则。除了符合政府批准的标准并允许以韩元交易的四大交易所（Upbit、Korbit、Coinone 和 Bithumb）外，Flybit、Gdac、Gopax、Pigeon Wallet、ProBit、Poblegate、Whoo 都可以兑换比特币。OB韩国、Kordax、KODA、KDAC等

由于保留了交易记录，因此可以有效防止逃税和洗钱。这是因为世原自然暴露了，留下了金钱（虚拟资产）的记录。特别是，此类数据可应当局要求随时提供，预计这将显着改变投资环境。

这一天，Bithumb、Coinone 和 Korbit 的合资公司“Code”召开了会议，并公布了联合开发的 Travel Rule 解决方案。此解决方案符合国际反洗钱组织 (FATF) 规定。在韩国，根据特定金融交易信息法（Special Act），从明年3月25日起，所有交易所都必须遵守旅行规定。违反此规则的交易所可能会受到最高暂停业务的制裁。虚拟资产是洗钱的盲点，是进入该系统的第一步。虽然世界各地对旅行规则很感兴趣，但使用区块链引入旅行规则解决方案在世界上尚属首次。

到目前为止，转移虚拟资产只需要一个钱包地址。您只需要知道一个长钱包地址，例如由数字和 10 个或更多字母组合而成的密码。但是，从明年 3 月开始实施旅行规则时，交易所还必须确保钱包所有者的身份。这些信息应该在交易所之间共享和存储。

获准在韩国进行韩元交易的四大交易所已经根据“特别规定法”进行了客户验证程序（KYC）。办理了通信公司身份核验、身份核验、户籍登记、实名存取款账户核验等手续。当应用旅行规则时，身份认证信息在交易所之间交换。当汇款人在交易所的汇款屏幕上输入汇款人的信息后发送虚拟资产时，汇款提供商会将信息传递给收款运营商。

9 月，Bithumb、Coinone 和 Korbit 收到了 NH 农协银行和新韩银行的实名账户确认，条件是他们在收到金融当局的报告后 60 天内制定了旅行规则。CODE一直通过与POSTECH的产学合作开发技术，由来自POSTECH的CEO Cha领导。

这一天发布的代码的特点是它是一个基于区块链的解决方案。这是因为，根据 FATF 规定，随着全球对旅行规则解决方案的需求不断增长，存在利用它的商业可能性。该代码使用了名为“R3 Coda”的区块链。大约有 80 家金融公司参与其中，它是一个专门保护个人信息的区块链。使用私有区块链，公众不参与，只有值得信赖的金融公司参与处理信息。

Upbit 是韩国第一大虚拟资产交易所，正在构建自己的旅行规则解决方案“VerifyVASP”。国内四大交易所最初都同意参与该代码的建立，但Dunamu中途宣布退出。Dunamu利用Lambda 256的技术，已经有海外业务收发经验。自去年十月以来，我们一直在招募参与公司。

一些观察人士指出，旅行规则实际上会损害交易安全。有人担心如果应用旅行规则，金融资产信息可能会泄露，使其成为金融犯罪的目标。这是因为虚拟资产的安全来自于没有中心化的金融公司垄断交易信息。区块链布道者 Hwain Choi 表示：“即使在洗钱最严的国家美国，也没有交易所适用旅行规则。”

备注：以上内容原文韩文，这是Google翻译件，可能存在错漏；

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